Il testamento permette di preparare la propria successione e di organizzare la trasmissione dei propri beni. Può assumere diverse forme. Permette di prevedere una ripartizione dei beni diversa da quella prevista dalla legge ma nel rispetto delle disposizioni imperative. Resta il miglior mezzo per proteggersi, soprattutto per le persone non sposate. Solo un testamento può far ereditare il proprio partner di PACS.
Perché redigere un testamento?
Il testamento è uno scritto con cui una persona prende decisioni e precisa le sue volontà per il periodo che seguirà il suo decesso.
Con testamento, è possibile:
- — organizzare la trasmissione o la ripartizione del proprio patrimonio e designare i beneficiari (coniuge, partner, convivente, figlio, amico o associazione) entro il limite di ciò che la legge autorizza;
- — designare uno o più esecutori testamentari incaricati di vegliare sulla buona esecuzione delle proprie ultime volontà;
- — regolare questioni personali: ad esempio, indicare la persona che avrà l'onere di occuparsi dei propri figli in caso di decesso mentre sono ancora minorenni;
Quali sono le condizioni per fare testamento?
Il testamento deve riflettere la volontà libera e illuminata del suo autore. Per essere valido, il testatore deve essere sano di mente ed esprimere un consenso esente da ogni vizio.
Essere sano di mente
La legge esige che il testatore sia «sano di mente» (art. 901 C. civ.), deve essere in grado di comprendere la portata delle sue decisioni.
- — Un minore non emancipato non può consentire legati; tuttavia se ha più di 16 anni, può farlo, ma solo sulla metà di ciò di cui avrebbe potuto disporre per testamento se fosse stato maggiore (C. civ. art. 904, co. 1).
- — L'esistenza di una misura di protezione giuridica, come una tutela, non impedisce necessariamente di fare testamento (C. civ. art. 476). Tuttavia, tale misura può costituire un indizio di un'alterazione delle facoltà mentali.
Dare un consenso non viziato
Un testamento può essere annullato se il consenso del testatore è stato viziato da un errore, dolo o violenza (C. civ. art. 901).
- — L'errore consiste nello sbagliarsi su un elemento determinante, per esempio la cosa o la persona del beneficiario.
- — Il dolo corrisponde a manovre o menzogne destinate a ingannare il testatore.
- — Infine, la violenza può essere fisica o morale e conduce una persona a consentire sotto costrizione.
Quali sono i vantaggi di un testamento autentico?
Esistono diverse forme di testamenti che permettono a una persona di indicare le sue disposizioni di ultime volontà. Tuttavia, il testamento autentico è il più sicuro.
Stabilito da un notaio in presenza di due testimoni o di un secondo notaio, il notaio redige egli stesso il testo del testamento sotto dettatura del suo cliente. Ne dà poi lettura e il notaio così come il testatore appongono la loro firma.
Il testamento autentico è un mezzo efficace per assicurarsi che le forme richieste dalla legge saranno rispettate (avuto riguardo in particolare all'identità del testatore, all'espressione chiara e completa delle sue volontà, al rispetto delle disposizioni di dettatura, della lettura da parte del notaio, e delle menzioni obbligatorie quali la data e la firma). A questo titolo, la validità di questo documento non potrà che molto raramente essere messa in questione.
Da sapere: Il notaio accoglie in principio la sua clientela e riceve i suoi atti a titolo abituale nei locali del suo studio. Può tuttavia, a titolo eccezionale, ricevere i suoi clienti fuori dal suo studio, specialmente al domicilio o negli stabilimenti ospedalieri.
In quali casi il testamento autentico è obbligatorio?
Il ricorso al testamento autentico è obbligatorio quando il testatore:
- — vuole riconoscere un figlio naturale per via testamentaria;
- — vuole togliere al suo coniuge i diritti di abitazione e uso sull'alloggio coniugale e il suo mobilio (C. civ. art. 764);
- — non può o non può più scrivere o firmare egli stesso;
- — è sordo o muto o non sapendo parlare francese (C. civ. art. 972).
Persone che non padroneggiano la lingua francese
Quando il testatore non può esprimersi in francese, la dettatura e la lettura del testamento sono effettuate da un interprete giurato nella lingua dell'interessato.
Quali sono le altre forme di testamento?
Il testamento mistico
Il testamento mistico presenta il vantaggio di rimanere segreto. Il suo autore lo consegna al suo notaio in una busta chiusa, in presenza di due testimoni (C. civ. art. 976). È il solo a conoscerne il contenuto. Pertanto, il notaio non può verificarne l'efficacia giuridica. È l'inconveniente maggiore di questa forma di testamento e che spiega che sia raramente utilizzato.
Il testamento olografo
Il testamento olografo è il più diffuso. Documento scritto, datato e firmato di mano del testatore (C. civ. art. 970), è dunque poco costoso.
Può tuttavia talvolta dare luogo a contestazione (persino ad annullamento) quando non è redatto con l'aiuto di un giurista specializzato (designazione imprecisa dei beneficiari, disposizione o semplice desiderio, oggetti contraddittori).
Perché depositare il proprio testamento olografo presso un notaio?
Fortemente raccomandato, il deposito di un testamento olografo presso un notaio permette innanzitutto di mettere in sicurezza il documento evitando che sia perduto, distrutto o dissimulato da una persona malintenzionata. Garantisce ugualmente che il testamento sarà trovato al momento del decesso, grazie alla sua iscrizione nello schedario centrale delle disposizioni di ultime volontà (FCDDV), consultato dopo il decesso.
FCDDV - Schedario Centrale delle Disposizioni di Ultime Volontà
Le dépôt du testament auprès d'un notaire donne lieu à son inscription au FCDDV (Fichier Central des Dispositions de Dernières Volontés). Cette mention garantit que toute succession ouverte en France par un confrère permettra de retrouver et d'appliquer avec certitude vos dernières volontés.
È possibile redigere un testamento in coppia?
In diritto francese, un testamento non può essere fatto nello stesso atto da due o più persone. Così, un testamento redatto da una coppia o redatto da una sola persona e firmato dai due (detto testamento congiuntivo) è nullo e non può essere applicato.
Conviene dunque che ciascuno rediga il suo testamento in modo distinto.
Cos'è il testamento internazionale?
Utile per uno straniero che vive in Francia, per un francese che vive all'estero o anche per la persona che possiede beni in paesi diversi, il testamento internazionale deve, una volta redatto, essere presentato a un notaio in presenza di due testimoni. Può essere scritto in qualsiasi lingua.
Quale parte del mio patrimonio posso cedere per testamento?
In assenza di figlio o coniuge (il defunto non era sposato), la libertà testamentaria è totale.
Non è tuttavia possibile diseredare totalmente i propri figli o in mancanza di figlio, il proprio sposo o sposa superstite poiché si tratta di eredi detti riservatari.
Di conseguenza, il testatore non può disporre liberamente che della parte detta “quota disponibile”.
La quota disponibile
Si tratta della frazione della successione di cui il defunto può disporre per donazione o testamento in presenza di eredi riservatari. Il suo importo è di:
- • un terzo se ci sono due figli,
- • un quarto se ci sono tre o più figli,
- • tre quarti.
La riserva ereditaria
La riserva è la frazione della successione che spetta obbligatoriamente ai figli, o in mancanza di figlio, al coniuge superstite. L'importo è di:
- • la metà: se il defunto lascia un figlio,
- • i due terzi: se ci sono due figli,
- • i tre quarti: se ci sono tre o più figli,
- • Un quarto al coniuge superstite.
La riduzione del legato
Se i legati consentiti superano la quota disponibile, gli eredi riservatari possono chiedere la riduzione di tali legati e ricevere un'indennità (in principio sotto forma di somma di denaro) (C. civ. art. 924, co. 1).
Il legatario conserva il/i suoi beni, in contropartita deve indennizzare gli eredi riservatari.
Se i legati consentiti superano la quota disponibile, allora un'indennità in riduzione sarà dovuta ai riservatari. Per principio, è pagabile in valore (C. civ. art. 924, co. 1).
Questa riduzione in valore permette così al legatario di conservare il/i bene(i) che gli sono stati legati, mediante il pagamento dell'indennità.
Si può modificare o revocare un testamento?
Il testatore è libero di tornare sulle sue disposizioni di ultime volontà in qualsiasi momento. Il testamento è sempre revocabile per semplice volontà di colui che l'ha redatto.
La revoca del testamento può essere espressa o tacita.
- — È espressa quando il testatore redige un nuovo testamento annullando esplicitamente il precedente, o quando fa redigere da un notaio un atto che prevede chiaramente questa revoca.
- — È tacita quando il testatore redige un nuovo testamento le cui disposizioni sono incompatibili con quelle del testamento anteriore o quando il testamento è distrutto o anche quando il bene oggetto del testamento è stato donato o venduto.
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